Применение факторинга с максимальным эффектом для бизнеса
Когда-то факторинг был экзотическим финансовым инструментом, известным лишь узкому кругу посвященных. Но в последние годы ситуация кардинально изменилась. Сегодня его используют десятки тысяч российских компаний, а рынок факторинговых услуг растет на 20-30% в год.
Чем же факторинг так привлекателен для бизнеса? Давайте разберемся.
Представьте ситуацию. Ваша компания успешно работает, заключает все больше контрактов, наращивает обороты. Но чем активнее бизнес, тем острее встает вопрос нехватки оборотных средств. Постоянно приходится «закручивать гайки», отвлекаться на поиск финансирования вместо развития компании.
Знакомая ситуация? Тогда факторинг — это именно то, что может кардинально изменить положение дел. С ним вы получите финансовую поддержку, необходимую для роста, и сможете сосредоточиться на главном — развитии бизнеса.
Давайте разберемся подробнее, что же это такое и как он поможет вашему бизнесу.
Схема работы и решение задач
Факторинг — это комплекс финансовых услуг, которые банк или специализированная компания (фактор) предоставляют предприятию (поставщику) для управления дебиторской задолженностью.
Основная схема работы:
- Поставщик отгружает продукцию или оказывает услуги покупателю с отсрочкой платежа.
- Поставщик уступает право требования долга факторинговой компании.
- Факторинговая компания выплачивает поставщику 70-90% от суммы сделки.
- Покупатель в установленный срок перечисляет оплату факторинговой компании.
- Факторинговая компания после получения оплаты перечисляет оставшуюся сумму поставщику за вычетом комиссии.
Благодаря широким возможностям и гибким условиям, факторинг в москве позволяет предприятиям любого масштаба эффективно управлять финансами и наращивать объемы бизнеса. Он решает сразу несколько задач:
- предоставляет поставщику оборотные средства;
- снимает с поставщика риски неплатежей;
- ускоряет оборачиваемость рабочего капитала.
Преимущества
Факторинг имеет ряд преимуществ по сравнению с другими способами финансирования:
- быстрое получение средств — 70-90% суммы поставки можно получить сразу после отгрузки;
- отсутствие залога — факторинг предоставляется без залога, только под уступку денежного требования;
- снижение рисков — риски неплатежей ложатся на фактора;
- увеличение продаж — за счет возможности предложить отсрочку платежа;
- рост оборачиваемости — ускорение денежного цикла позволяет нарастить объемы бизнеса.
По данным исследований, предприятия, использующие факторинг, на 30-70% увеличивают объем продаж в течение первого года.
В процессе факторинговая компания берет на себя кредитные риски, связанные с неплатежеспособностью дебиторов, что снимает эту проблему с предприятия.
Использование в бизнесе
Факторинг широко используется в таких областях, как:
- розничная и оптовая торговля — позволяет предлагать отсрочку платежа крупным розничным сетям и оптовым покупателям;
- производство — производители используют для финансирования выпуска и поставки продукции с отсрочкой платежа;
- услуги и подряды — для обеспечения текущей ликвидности при длительных сроках оплаты со стороны заказчиков;
- госзакупки — помогает поставщикам выигрывать тендеры с отсрочкой платежа до 90 дней.
Заключение
Факторинг — гибкий и эффективный финансовый инструмент, позволяющий компаниям оптимизировать оборотный капитал и минимизировать риски при продажах с отсрочкой платежа.
Главные преимущества факторинга — быстрое получение оборотных средств, отсутствие залога и передача кредитных рисков. Он активно применяется в торговле, производстве, сфере услуг и госзакупках.
Правильное его использование позволяет нарастить объемы бизнеса и получить конкурентные преимущества на рынке.
Загрузка...
